投資信託、
何を基準に選べばいい？

投資信託を持っている間、信託報酬という運用コストが毎年かかり続けます。将来のリターンは誰にも分かりませんが、コストだけは買う前に確実に分かる差。そしてこの差は、長期になるほど複利で効いてきます。

同じ値動きをしたと仮定して、コストだけが違う2本を比べるとどうなるか。スライダーで確かめてみてください。

数千本の商品を1本ずつ比べる必要はありません。「何に投資するか」「インデックスかアクティブか」「コスト」の3つの軸で見れば、候補は自然と絞れていきます。

どれも一見もっともらしい選び方ですが、「なぜそれで選ぶと危ういのか」を知っておくと、迷ったときの判断が変わります。

特定の商品名ではなく、「どの母集団から・どの欄を見て」絞るかという手順で整理します。この手順なら、商品が入れ替わっても使い回せます。

まとめ

• 選ぶ軸は「何に・インデックスかアクティブか・コスト」の3つ。商品名の暗記は不要。
• コストは唯一買う前に確実に分かる差。長期では大きな金額差になり得る。
• 目論見書の連動指数・信託報酬・純資産総額の3つの欄が読めれば、自分で比較できる。